“Wir sind ein Beratungs- und Vermögensverwaltungsunternehmen und leben davon, innovative Konzepte für unsere Kunden zu entwickeln.”
Florian Schubiger, Partner
Beratung durch die VermögensPartner AG
Weil wir ohne Provisionen, sondern im Stundenaufwand für Sie arbeiten, ist eine neutrale Beratung garantiert. Unser Stundenansatz beträgt 180 Franken zzgl. MWST. Unser Vorgehen ist klar strukturiert und wird immer auf die individuelle Situation des Kunden ausgerichtet.
Beratungsprozess
Das erste Gespräch ist kostenlos und unverbindlich. Es dient dazu, die Ausgangslage und Ihre Ziele zu erfassen. In einer Offerte fassen wir das Gespräch, Ihre Fragen und Zielsetzungen zusammen und bestätigen schriftlich, dass wir alle Provisionen an Sie weiterleiten. In der Beratungsphase erarbeiten wir die Entscheidungsgrundlagen für die Beantwortung Ihrer Fragen. Unsere Empfehlungen sind klar und verständlich. Alle Ausarbeitungen werden in einer Dokumentation schriftlich festgehalten und Ihnen in einem oder mehreren Gesprächen ausführlich erläutert. Am Schluss der Beratungsphase wissen Sie, welche Schritte Sie zu welchem Zeitpunkt in die Wege leiten sollten. Die Umsetzung ist losgelöst von der Beratung und kann je nach Ihren Bedürfnissen auf unterschiedliche Weise erfolgen. Falls Sie wünschen, unterstützen wir Sie gerne dabei.
Lesen Sie mehr zum Thema HonorarberatungIndividualität bei der Betreuung
Jemanden mit der Optimierung seiner Vermögenssituation zu beauftragen, setzt ein grosses Vertrauten voraus. Diskretion und Professionalität sind das Fundament jeder langfristigen Partnerschaft. Es ist uns ein Anliegen, dass Sie auch nach Abschluss der Beratung eine Ansprechperson haben, welche Ihre Situation kennt. Viele Kunden schätzen es, einmal im Jahr oder bei einer Veränderung der Lebenssituation ihre finanzielle Ausrichtung überprüfen zu lassen. Andere entscheiden sich für eine laufende Vermögensverwaltung durch die VermögensPartner AG.
Vermögensverwaltung
Um Sie auch längerfristig begleiten zu können besteht die Möglichkeit und mit der Verwaltung Ihrer Vermögenswerte zu beauftragen. Unser Honorar ist transparent und richtet sich nach der Höhe des verwalteten Vermögens. Das Honorar deckt alle Kosten, die im Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung anfallen. Wir verrechnen für unseren Aufwand das “Honorar brutto p.a.” und erstatten Ihnen die Produkteretrozessionen vollständig zurück, sodass Ihre Gesamtkosten entsprechend sinken. Es kommt folgender Staffeltarif zur Anwendung:
| Für Vermögenwerte | Honorar brutto p.a. | Retrozessionen | Honorar netto p.a. |
|---|---|---|---|
| bis CHF 500'000 | 1.10% | 0.15% - 0.35% | 0.75% - 0.95% |
| von CHF 500'000 bis 1 Mio. | 0.95% | 0.15% - 0.35% | 0.60% - 0.80% |
| von CHF 1 Mio. bis 2.5 Mio. | 0.70% | 0.10% - 0.30% | 0.40% - 0.60% |
| von 2.5 Mio. bis 5 Mio. | 0.50% | 0.05% - 0.25% | 0.25% - 0.45% |
| über 5 Mio. | 0.35% | 0.05% - 0.20% | 0.15% - 0.30% |
Anmerkungen zu den Produktretrozessionen: Die Retrozessionen auf Produkten erstatten wir unseren Kunden einmal jährlich zurück. Die Höhe ist in der obigen Gebührentabelle als Bandbreite angegeben, weil nicht im Voraus genau klar ist, wie hoch die Retrozessionen auf Produkten tatsächlich ausfallen werden. Die Höhe hängt zu einem grossen Teil von der gewählten Anlagestrategie und der Produktauswahl ab. Die VermögensPartner AG legt auf Wunsch die Originalabrechnungen der Retrozessionen offen, sodass jede Abrechnung / Rückerstattung im Detail überprüft werden kann. Wir setzen hauptsächlich kosteneffiziente Anlageprodukte wie ETF ein. Bei grösseren Vermögen können wir die günstigeren institutionellen Tranchen verwenden und es kommen auch Einzeltitel (Direktanlagen) zum Einsatz. Die Rückerstattung der Retrozessionen von Finanzprodukten reduziert indirekt Ihre Gebühren, sodass bei einem Vergleich mit einem anderen Vermögensverwalter – der die Retrozessionen für sich behält – das “Honorar netto p.a.” als Vergleich herbeigezogen werden muss.
Weil der Aufwand für die Verwaltung von Vermögenswerten nicht proportional mit der Höhe des verwalteten Vermögens zunimmt, reduziert sich unser Honorar bei hohen Vermögen erheblich. Zusätzlich zum Honorar verrechnen wir bei nachhaltig guter Leistung eine Gewinnbeteiligung nach dem Prinzip der High-Water-Mark. In den Gebühren ist berücksichtigt, dass wir Ihnen die Retrozessionen bei Finanzprodukten vollständig weiterleiten. Gerne erklären wir Ihnen unser Gebührenmodell genauer oder senden Ihnen einen Mustervertrag mit allen Details zu unserem Honorar zu.
Wir unterscheiden nicht zwischen privaten und institutionellen Kunden. Selbstverständlich legen wir auf Wunsch alle Provisionsabrechnungen mit Banken und Produktanbietern offen.
Wichtiger Hinweis
Nur wenige Anbieter publizieren ihre Gebühren transparent im Internet. Wir sind überzeugt, dass unsere Konditionen fair und konkurrenzfähig sind.
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