Umsetzung

Zur Umsetzung einer Anlagestrategie stehen im Wesentlichen folgende Varianten zur Verfügung:

  • Umsetzung in Eigenregie
  • Aktives Beratungsmandat (Unterstützung durch Bank)
  • Delegation (Vermögensverwaltung)

Nachstehend führen wir die wichtigsten Vor- und Nachteile der verschiedenen Möglichkeiten auf.

Umsetzung in Eigenregie

Geeignet für versierte Anleger, welche sich regelmässig und gerne mit Anlagen auseinandersetzen sowie über ein breites Wissen im Anlagebereich verfügen.

Vorteile

  • Hohe Entscheidungsfreiheit
  • Hohe Eigenverantwortung
  • Keine Zusatzkosten für einen Vermögensverwalter

Nachteile

  • Zeitintensiv (Research, Verwaltung und Überprüfung)
  • Know-How zu Wirtschaft, Märkten etc. notwendig
  • Meist keine Rückerstattung von Retrozessionen

Aktives Beratungsmandat (Unterstützung durch Bank)

Für aktive Anleger, welche Unterstützung wünschen, jedoch einen Anlageentscheid letztendlich selber treffen möchten und bereit sind, die Zusatzkosten zu tragen.

Vorteile

  • Die Anlageentscheidung trifft am Ende der Kunde selber
  • Aktive Vorschläge, Überwachung Depot auf Qualitätskriterien und Einhaltung der Strategie durch die Bank

Nachteile

  • Höhere Kosten als bei Umsetzung in Eigenregie
  • Rückerstattung der Retrozessionen je nach Anbieter unterschiedlich

Delegation (Vermögensverwaltung)

Für Anleger, welche die Depotbewirtschaftung nicht selber tätigen können bzw. wollen oder davon ausgehen, dass der Vermögensverwalter die Mehrkosten wert ist.

Vorteile

  • Professionelle Umsetzung der vereinbarten Anlagestrategie, laufende Überwachung und Reporting
  • Zeitersparnis durch Delegation
  • Oftmals Sonderkonditionen bei Bankgebühren (Depotgebühr, Courtage, Devisengeschäfte etc.)

Nachteile

  • Höhere Gesamtkosten als bei Umsetzung in Eigenregie
  • Schwierige Auswahl eines geeigneten Vermögensverwalters (grosse Anzahl, Detailinformationen zu Kosten teilweise schwer zu bekommen).

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